Podcast direkt anhören:
Du möchtest in die Finanzwelt einsteigen, aber Begriffe wie Aktien, ETFs oder ETF-Weltportfolio klingen für dich noch kompliziert? Keine Sorge, dieser Guide erklärt dir einfach und verständlich, was du als Investment-Anfänger über Aktien und ETFs wissen musst. Erfahre, warum ETFs besonders für Einsteiger die beste Wahl sind, um dein Geld sicher und gewinnbringend anzulegen. Dieser Artikel hilft dir, die Grundlagen zu verstehen und sicher in deine finanzielle Zukunft zu starten.
Podcast auf YouTube ansehen:
Was sind Aktien? – Aktien einfach erklärt
Aktien sind Anteile an einem Unternehmen. Wenn du Aktien kaufst, wirst du Miteigentümer eines Unternehmens – zum Beispiel von bekannten Firmen wie Apple, Microsoft oder Unilever. So profitierst du von Kurssteigerungen und Dividenden.
Quelle: Finanzen.net
„Indem wir Aktien kaufen, können wir Gewinne erzielen, wenn der Kurs steigt oder Dividenden ausgeschüttet werden.“ – Lukas
Aktien bieten hohe Renditechancen, sind aber auch mit einem höheren Risiko verbunden. Für Anfänger ist es wichtig, sich gut mit der Analyse einzelner Unternehmen auszukennen.
Vorteile von Aktien:
- Potenziell hohe Renditen durch Kursgewinne und Dividenden
- Direkte Beteiligung an Unternehmen
- Breites Spektrum an Branchen und Unternehmen
Nachteile von Aktien:
- Hohes Risiko durch Kursschwankungen
- Erfordert Zeit und Wissen für Unternehmensanalyse
- Hohes Risiko bei Insolvenz der Firma
ETFs: Der einfache Einstieg ins Investieren
ETFs (Exchange Traded Funds) sind Investmentfonds, die einen ganzen Aktienkorb abbilden – zum Beispiel den MSCI World Index, der die größten Unternehmen aus Industrieländern enthält. So kannst du mit einem ETF breit diversifiziert investieren, ohne einzelne Aktien auswählen zu müssen. ETFs sind besonders geeignet, wenn du als Geld anlegen für Anfänger suchst.
„ETFs sind wie ein Korb, gefüllt mit vielen verschiedenen Aktien.“ – Lukas
ETFs sind passiv gemanagt, was bedeutet, dass sie einem festen Index folgen. Das macht sie kostengünstig, transparent und besonders für Anfänger attraktiv.
Vorteile von ETFs:
- Breite Diversifikation und Risikostreuung
- Geringe Kosten (TER oft unter 0,25%)
- Hohe Transparenz durch Indexabbildung
- Einfacher Handel an der Börse
Nachteile von ETFs:
- Weniger Flexibilität als bei Einzelaktien
- Abhängigkeit von der Entwicklung des zugrundeliegenden Index
ETF vs. aktiv gemanagter Fonds – Was ist besser für Anfänger?
| Merkmal | ETF | Aktiv gemanagter Fonds |
| Kosten | Niedrig (TER unter 0,25%) | Hoch (2-3% + Ausgabeaufschlag) |
| Transparenz | Hoch (vollständige Indexabbildung) | Mittel (nur Top-Positionen sichtbar) |
| Management | Passiv (Index folgt) | Aktiv (Fondsmanager entscheidet) |
| Performance | Oft besser als Fonds | Selten besser als ETFs |
| Schließungsrisik | Gering | Höher |
„ETFs weltweit breit gestreut bekommst du unter 0,25% Kosten, während aktiv gemanagte Fonds oft 2-3% Gebühren verlangen.“ – Lukas
Morningstar-Analysen zeigen, dass nur wenige Fondsmanager langfristig besser abschneiden als ETFs.
„ETFs weltweit breit gestreut bekommst du unter 0,25% Kosten, während aktiv gemanagte Fonds oft 2-3% Gebühren verlangen.“ – Lukas
Morningstar-Analysen zeigen, dass nur wenige Fondsmanager langfristig besser abschneiden als ETFs.
Quelle: Morningstar Direct
Beispiel ETF: MSCI World im Detail
Der MSCI World ETF ist einer der beliebtesten ETFs für Anfänger. Er bildet die größten Unternehmen aus Industrieländern ab, ist kostengünstig und schüttet regelmäßig Dividenden aus.
Wichtige Fakten zum MSCI World ETF:
- Physische Indexabbildung (echte Aktien im Fonds)
- Ausschüttend (vierteljährliche Dividenden)
- TER ca. 0,15% (tatsächliche Kosten ca. 0,11%)
- Stark USA- und Tech-lastig (ca. 73% USA)
Quelle: Extra ETF
So baust du dein ETF-Weltportfolio auf
Für Anfänger empfiehlt sich ein breit gestreutes ETF-Weltportfolio, das verschiedene Länder, Branchen und Unternehmensgrößen abdeckt. Hier sind einige beliebte ETF-Kombinationen, die dir helfen können, dein eigenes ETF-Weltportfolio aufzubauen:
Beliebte ETF-Kombinationen:
- All-Country-World-Index oder FTSE All-World (Industrie- und Schwellenländer)
- 2-ETF-Lösung: MSCI World + Emerging Markets ETF (IMI)
- 3-ETF-Lösung: Zusätzlich Small Cap ETFs für mehr Diversifikation
„Anfängern empfehle ich ein ETF-Weltportfolio mit einem All-Country-World-Index oder einer Kombination aus MSCI World und Emerging Markets.“ – Lukas
Sicher Geld anlegen mit ETFs: Tipps für den Start
ETFs bieten eine großartige Möglichkeit, sicher Geld anzulegen, besonders für Anfänger. Durch die Diversifikation und die niedrigen Kosten sind sie eine attraktive Option für langfristigen Vermögensaufbau.
Fazit: ETFs sind ideal für Investment-Anfänger
ETFs bieten eine einfache, kostengünstige und transparente Möglichkeit, breit diversifiziert zu investieren. Für Einsteiger sind sie deshalb die perfekte Wahl, um langfristig Vermögen aufzubauen. Starte noch heute und sichere dir deine finanzielle Zukunft!
DEIN KOSTENLOSER Guide
Hier klicken zum Download:#4 ETF Checkliste
Auf der Suche nach weiteren tollen Tools? Schau doch mal bei unserer Empfehlungsseite vorbei.
Wir beantworten deine Fragen
Häufige Fragen
Was ist der Unterschied zwischen Aktien und ETFs?
Aktien sind Anteile an einzelnen Unternehmen, ETFs sind Fonds, die viele Aktien bündeln.
Welche ETFs sind für Anfänger geeignet?
Breit gestreute ETFs wie MSCI World, FTSE All-World oder All-Country-World-Index.
Wie hoch sollte die Sparrate sein?
Das hängt individuell von dir selbst ab. Wenn du am Überlegen bist, dann hör doch in unsere zweite Folge rein. Da sprechen wir über den Unterschied zwischen investieren und sparen und wie man herausfindet mit welcher Summe man anfängt zu sparen.
Wie viel kostet ein ETF?
ETFs haben meist sehr niedrige Kosten, oft unter 0,25% TER.
Was ist ein MSCI World ETF?
Ein ETF, der die größten Unternehmen der Industrieländer abbildet.
Wie baue ich ein ETF-Weltportfolio auf?
Mit einer Kombination aus ETFs, die verschiedene Länder, Branchen und Unternehmensgrößen abdecken.
Sind ETFs sicherer als Einzelaktien?
Ja, durch breite Diversifikation sind ETFs in der Regel risikoärmer.
Was bedeutet TER bei ETFs?
Total Expense Ratio – die jährlichen Gesamtkosten eines ETFs.
Wie finde ich den besten ETF für mich?
Vergleiche Kosten, Performance, Indexabbildung und Fondsvolumen.
Wie versteuere ich ETF-Erträge?
Die Besteuerung von ETF-Erträgen hängt von deinem Wohnsitzland ab. In Deutschland werden Kapitalerträge mit der Abgeltungssteuer besteuert.
Was ist der Unterschied zwischen ausschüttenden und thesaurierenden ETFs?
Ausschüttende ETFs zahlen die Erträge (Dividenden) an die Anleger aus, während thesaurierende ETFs die Erträge automatisch wieder anlegen.
Wie finde ich einen günstigen Online-Broker für meinen ETF Sparplan für Anfänger?
Vergleiche die Gebühren und Leistungen verschiedener Online-Broker, um den besten für deine Bedürfnisse zu finden.
Infos zur Episode
Shownotes
Aktien & ETFs 2025: Chancen für Anfänger DACH Aktien und ETFs erklärt: Unterschiede, Kosten, Strategien für Anfänger in Deutschland, Österreich & Schweiz – starte 2025 richtig in die Geldanlage! Wir zeigen dir klar, wie Aktien funktionieren, was ETFs sind und welches Modell am besten zu deinem Depot passt. Du erfährst die größten Kostenfallen bei Fonds, lernst, wie du mit breit gestreuten ETFs Gebühren senkst und Rendite steigerst. Wir vergleichen S&P 500, MSCI World & Emerging Markets, erklären Index, Fondsauswahl und geben Tipps für dein erstes ETF-Weltportfolio. On top gibt’s eine kostenlose ETF-Checkliste als PDF und ein ausführliches Q&A im Blog – ideal für Einsteiger im DACH-Raum.
Spring direkt zu deinem Lieblingsthema mit den Kapitelmarken!
Kapitelübersicht:
Klicke direkt auf die Minute und springe zum jeweiligen Videoabschnitt.
0:00 Intro
1:25 Aktien verstehen & Geld verdienen mit Unternehmensanteilen
3:15 ETFs verstehen & Geld verdienen mit Aktienkörben
5:11 Fonds vs. ETFs – Vergleich – Kosten & Performance
11:55 ETFs recherchieren: ExtraETF
14:01 MSCI World – Bestandteile & Aufbau
18:52 ETF Welt-Portfolio: 1 ETF, 2 ETFs & 3 ETFs
Disclaimer:
Dieser Artikel dient ausschließlich Informationszwecken und stellt keine Anlageberatung dar. Die hier geäußerten Meinungen und Tipps sind die persönlichen Ansichten von den Autoren und sollten nicht als Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Finanzprodukten verstanden werden. Jede Investition birgt Risiken, bis hin zum Totalverlust. Bitte informiere dich umfassend und hole gegebenenfalls professionellen Rat ein, bevor du Anlageentscheidungen triffst.
Über die Autoren:
Laura Podleska und Lukas Beisswenger sind die Stimmen hinter dem Podcast #investieroderverlier. Beide investieren selbst und haben zahlreiche Finanzprodukte getestet und machen Finanzen endlich verständlich, ehrlich und unterhaltsam. Ihr Ziel: Junge Menschen motivieren, ihre Geldanlage selbst in die Hand zu nehmen – ohne Fachchinesisch, aber mit Klartext und Community-Power.
