TimmInvest Europa Plus Fonds: Sicherheit trifft Rendite erklärt im Interview mit Thomas Timmermann

Was macht TimmInvest – und was steckt im Europa Plus Fonds?

TimmInvest ist keine anonyme Großbank, sondern eine Investment-Boutique aus Frankfurt, die sich auf ein Thema fokussiert hat: Aktienanlagen mit Absicherung. Klingt technisch – ist am Ende aber ziemlich simpel und clever.

Herzstück des Unternehmens ist der TimmInvest Europa Plus Fonds, der vor knapp fünf Jahren aufgelegt wurde. Anders als bei vielen Standardfonds oder ETFs gibt es hier einen klaren USP:

• Investiert wird breit in die 600 größten Unternehmen Europas (STOXX Europe 600).
• Etwa 95 % des Fondsvermögens stecken in Aktien.
• Der Clou: Über eine aktive Absicherungsstrategie (Derivate an der Eurex) wird das Risiko abgefedert, sodass der Fonds in Crash-Phasen stabiler bleibt.

💬 Zitat Timmermann: „Wir sichern den ganzen Fonds ab mit Optionen, sodass, wenn es runtergeht, die Absicherung das Gegengewicht macht. So bleibt der Fonds extrem stabil.“

Auch spannend:

• Kein Ausgabeaufschlag – Anleger steigen immer zum fairen Tageskurs ein.
• Kosten:
  • P-Tranche: 1 % p.a., ausschüttend
  • I-Tranche: 0,5 % p.a., thesaurierend, ab 100.000€ Einstieg (Quelle: TimmInvest)

Sprich: Kosten wie bei einem ETF, aber mit einem entscheidenden Unterschied – aktive Versicherung gegen harte Marktrückschläge.

Die Absicherungsstrategie – so funktioniert der Airbag

Was TimmInvest vom klassischen ETF unterscheidet? Die eingebaute Versicherung gegen Börsencrashs. Während ETFs zu 100 % im Markt stecken und jede Schwankung voll mitmachen, arbeitet der Europa Plus Fonds mit einem aktiven Absicherungsmechanismus.

Die Eckpunkte der Strategie:

• Optionen an der Eurex: Der Fonds sichert sein Aktienportfolio über Derivate auf den STOXX Europe 600 ab.
• Crash-Schutz: Fällt der Markt stark, gleicht die Absicherung Verluste teilweise aus.
• Stillhalterprämien: In seitwärts laufenden Märkten erwirtschaftet der Fonds Zusatzerträge über Optionsgeschäfte.
• Flexible Steuerung: Je nach Marktlage wird die Absicherungsquote angepasst – mal höher, mal niedriger.

Was bringt das den Anlegern?

• Weniger Nervenkitzel: Bei Kurseinbrüchen fängt der Fonds einen Teil der Verluste ab.
• Planbarkeit: Insbesondere für sicherheitsorientierte Anleger (z. B. kurz vor Rente) bietet das eine ruhiger verlaufende Wertentwicklung.
• Realität-Check: Keine Kapitalgarantie – die Absicherung kostet Geld, wodurch die Rendite in Bullenmärkten leicht gebremst sein kann.

👉 Kurz: Bei starken Rücksetzern hilft der „Airbag“, bei Rallys kommt man etwas langsamer ins Ziel – aber man schläft ruhiger.

Europa statt USA- warum Timmermann den Kontinent bevorzugt

Viele junge Anleger greifen automatisch zu US-Indizes wie dem S&P 500 oder dem MSCI World. Klingt nach „breiter Streuung“, doch Timmermann warnt: Man sollte genauer hinschauen.

Die Probleme bei US-Indizes:

• Tech-Dominanz: Zehn US-Tech-Riesen machen mittlerweile fast 40 % des S&P 500 aus. → echte Diversifikation sieht anders aus.
• Dollar-Risiko: 2025 verlor der US-Dollar rund 12 % gegenüber dem Euro – Anleger im MSCI World oder S&P 500 standen trotz Allzeithochs unterm Strich im Minus.
• Hohe Bewertung: Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) in den USA liegt bei ca. 25, in Europa dagegen bei moderateren 15.

Zitat Timmermann: „Viele denken, der MSCI World ist sicher. Aber wenn ein Großteil der Rendite von nur einer kleinen Anzahl von einzelnen Titeln generiert wird, ist das keine echte Streuung.“

 Warum Europa attraktiv bleibt:

• Breite Basis: STOXX Europe 600 mit 600 Unternehmen aus 17 Märkten – inkl. UK und Schweiz.
• Kein Währungsrisiko: Für Euro-Anleger besonders wichtig.
• Bewertungsvorteil: Günstigere Einstiegspreise im Vergleich zu den überhitzten US-Techs.

Timmermanns Ansatz: Erst wenn der Europa Plus Fonds wächst (Richtung 40–50 Mio. Fondsvolumen), sollen USA- und Weltfonds folgen. Bis dahin bleibt der Heimatmarkt der Kern.

Tipps für junge Anleger – die ersten 10.000 € richtig investieren

Viele schrecken zurück, wenn es um die ersten Schritte an der Börse geht. „Ich brauche mehr Geld“ oder „Das kann ich auch später machen“ sind die typischen Ausreden. Falsch gedacht, sagt Timmermann.

„Die meisten tun gar nichts. Aber schon mit 50 oder 100 Euro im Monat kann man starten und wer das 20, 30, 40 Jahre durchzieht, wird überrascht sein, was dabei rauskommt.“

Zum Thema Anlegerfehler findest du bei uns eine passende Podcastfolge 

Timmermanns Goldene Regeln für Einsteiger:

1. Früh anfangen: Zeit ist dein größter Hebel – Zinseszinseffekt wirkt über Jahrzehnte.
2. Disziplin zeigen: Sparplan auf ETFs oder Fonds einrichten und stur durchziehen.
3. Breit diversifizieren: Europa (z. B. STOXX Europe 600) + USA (Russell, bei Bedarf auch Nasdaq-Beimischung).
4. Puffer aufbauen: Immer etwas Cash bereithalten, um bei Rücksetzern nachzukaufen.
5. Dividenden nutzen: Dividenden-ETFs können motivieren, weil regelmäßige Zahlungen psychologisch „echte Erfolge“ zeigen.
6. Fehler machen: Kleine Rückschläge sind Lernstoff. Lieber jung billig lernen, als später teuer verlieren.

Beispiel-Strategie für die ersten 10.000 €

• Basis: ETF-Sparplan (Europa + USA)
• Turbo: optional Nasdaq-Beimischung
• Puffer: 5–10 % Cash für Rücksetzer
• Langfristig: Dividenden-ETFs als konservativer Baustein

So entsteht ein Mix aus Sicherheit, Wachstum und Lernchancen – ohne dass man mit jedem Crash gleich ängstlich aussteigt.

Ausblick für TimmInvest – was Anleger noch erwarten dürfen

Der Europa Plus Fonds ist aktuell das Kernprodukt und das Aushängeschild von TimmInvest. Doch dabei soll es nicht bleiben.

Die Roadmap von TimmInvest:

• Nächster Schritt: Ein USA-Fonds – für alle, die gezielt in den US-Markt investieren wollen.
• Darauf folgend: Ein Weltfonds mit globalem Ansatz.
• Langfristiges Ziel: Eine kleine, aber feine Fonds-Familie, die Anlegern verschiedene Märkte erschließt – immer mit Absicherung als Herzstück.

Timmermann dazu: „Als kleines Unternehmen mussten wir fokussiert mit einem Produkt starten. Aber sobald unser Europa Plus Fonds größer wird – so ab 40 bis 50 Millionen Euro – gehen wir den nächsten Schritt.“

Warum der Fokus auf ein Produkt bisher sinnvoll war:

• Kostenintensiv: Neue Fonds verursachen hohe Fixkosten und erfordern viele Partner.
• Risiko-Management: Mit einem Fonds können Prozesse, Strategien und Marketing präzise ausgebaut werden.
• Skalierung: Erst wenn das Volumen stabil wächst (aktuell ca. 17 Mio. €), lohnt die Auflage neuer Strategien.

👉 Für Anleger heißt das: Wer schon heute im Europa Plus Fonds investiert, ist von Anfang an bei einer Boutique dabei, die klare Visionen für den Ausbau hat.

TimmInvest als smarte ETF-Alternative

Der TimmInvest Europa Plus Fonds zeigt, dass Anlegen nicht nur Schwarz oder Weiß ist: nicht nur „billiger ETF“ oder „klassischer Fonds“, sondern ein cleverer Mix aus breiter Diversifikation und aktiver Absicherung.

Gerade für sicherheitsorientierte Anleger ist das Konzept spannend: weniger Schwankungen, ein klarer Airbag im Crash – und trotzdem überschaubare Kosten ohne Ausgabeaufschlag.

Für junge Anleger bleibt der Appell von Thomas Timmermann dennoch klar: früh anfangen, diszipliniert bleiben und breit investieren. Ob mit ETF-Sparplan oder später einem TimmInvest Fonds als Ergänzung – wer dranbleibt, baut Schritt für Schritt Vermögen auf.

„Wer nicht investiert, verliert. Aber wer früh anfängt, kann mit kleinen Beträgen Großes erreichen.“

👉 Kurz gesagt: TimmInvest ist nicht die Abkürzung zum Reichtum, aber eine spannende Ergänzung für alle, die ruhiger schlafen wollen und trotzdem Renditechancen suchen.

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